顾问为人工智能投资策略过度打字支付40万美元

美国证券交易委员会（SEC）已对两家投资咨询公司采取执法行动，因为它们在投资过程中使用人工智能做出了虚假和误导性的声明。两家公司同意支付总计40万美元的和解金。

美国证券交易委员会严厉打击投顾“AI洗白”行为

在今天（周一）宣布的单独命令中，美国证券交易委员会指控总部位于多伦多的Delphia（USA）股份有限公司和总部位于旧金山的Global Predictions股份有限公司向客户和潜在投资者歪曲其人工智能能力，违反了证券法。

根据美国证券交易委员会的命令，从2019年到2023年，Delphia对使用人工智能和机器学习做出了虚假陈述。机器学习被定义为人工智能（AI）的一种应用，它希望在没有明确编程的情况下从经验中自动学习和改进。机器学习是一个快速发展的领域，它也专注于开发可以访问数据并使用数据进行自我学习的计算机程序。这对包括金融服务业在内的大多数行业和部门都有许多潜在的好处。机器学习解释机器学习可以解释机器学习被定义为人工智能（AI）的一种应用，它希望在没有明确编程的情况下自动从经验中学习和改进。机器学习是一个快速发展的领域，它也专注于开发可以访问数据并使用数据进行自我学习的计算机程序。这对包括金融服务业在内的大多数行业和部门都有许多潜在的好处。机器学习解释机器学习可以解释阅读本术语，该术语在其文件、新闻稿和网站中结合了客户数据来预测成功投资。然而，美国证券交易委员会发现Delphia并不具备所声称的人工智能能力。

同样，美国证券交易委员会的命令指出，2023年，Global Predictions在其网站和社交媒体上谎称自己是“第一位受监管的人工智能财务顾问”，并吹嘘提供“人工智能驱动的专家预测”，尽管没有如广告所述使用人工智能。

美国证券交易委员会主席加里·根斯勒表示：“我们一次又一次地看到，当新技术出现时，它们会引起投资者的热议，也会引起那些声称使用这些新技术的人的虚假声明。”。“投资顾问不应该误导公众，说他们在使用人工智能模型，而事实并非如此。”

我们宣布了对两名投资顾问Delphia（USA）Inc和Global Predictions Inc的已解决指控，他们对其所谓的人工智能使用做出了虚假和误导性陈述。执法总监Gurbir Grewal详细介绍了这些案件：https://t.co/T8NcPKfnM9pic.twitter.com/kuiX6JIZK0——美国证券交易委员会（@SECGov）2024年3月18日

两个月前，另一家美国监管机构CFTC就人工智能投资计划向投资者发出警告。根据监管机构的说法，骗子利用人工智能，通过使用交易机器人、信号和加密资产套利来获得高回报。

CFTC客户咨询提醒公众警惕人工智能骗局：https://t.co/4SI2hwOPWq——美国商品期货交易委员会（@CFTC）2024年1月25日

违反营销规则和其他费用

两家公司都被指控违反了美国证券交易委员会的营销营销定义为识别、预测和满足客户需求的业务流程。这是金融服务领域任何运营或经纪业务的关键要素。资金充足的营销活动有助于这些公司在竞争日益激烈的行业中生存和长寿。在外汇领域，营销人员执行广泛的功能，以帮助采购、保护或留住客户。特别是，新的外汇经纪人也有t营销被定义为识别、预测和满足客户需求的业务流程。这是金融服务领域任何运营或经纪业务的关键要素。资金充足的营销活动有助于这些公司在竞争日益激烈的行业中生存和长寿。在外汇领域，营销人员执行广泛的功能，以帮助采购、保护或留住客户。特别是，新的外汇经纪人也没有阅读这一条款规则，该规则禁止投资顾问传播包含不真实的重大事实陈述的广告。

美国证券交易委员会的命令还发现，Global Predictions谎称提供税收损失收集服务，并在其咨询合同中包含了不允许的责任对冲条款，以及其他违规行为。

Delphia和Global Predictions同意在不承认或否认调查结果的情况下，停止命令、谴责和总计40万美元的民事处罚。

最近，投资者面临挑战，包括美国证券交易委员会，其网站从互联网上消失了几个小时。正如Finance Magnates上周五报道的那样，在接下来的六个小时里，SEC.gov地址从格林尼治标准时间凌晨3点开始没有响应。有趣的是，这与比特币价格大幅下跌同时发生，比特币价格跌破70000美元。